外汇兑换需注意：非法兑换外汇转移财产处罚信息将被纳入央行征信系统​​​​

近日，国家外汇管理局例行通报外汇违规案件15起，涉及民生银行等4家银行、江苏五羊集团等4家企业、7名个人。与以往不同的是，此次企业和个人的处罚信息已纳入央行征信系统，对个人实行“观察名单”管理。

国家外汇管理局关于外汇违规案件的通知

根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国主席令第532号）中华人民共和国国务院）、国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关犯罪活动，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（国务院令第492号）

案例一：平安银行厦门分行虚假转口贸易案

2015年9月至2016年9月，平安银行厦门分行凭该公司虚假合同、提单办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，处以人民币280万元的罚款。

案例二：光大银行海口分行虚假转口贸易案

2015年12月至2016年5月，光大银行海口分行凭该公司虚假合同、提单办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处80万元罚款。

案例三：东亚银行广州分行违规办理预付款

2016年2月至2016年5月，东亚银行广州分行未履行审计职责，在企业进口合同与货物发票存在多处明显不符的情况下，违规办理预付汇业务。

该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条非法兑换美金的案例，处50万元罚款。

案例四：民生银行大连分行违规办理境外贷款内保

2015年7月至2016年3月，民生银行大连分行在办理内保外贷履约付汇合同时未履行审计职责，未对预期还款资金来源进行尽职调查和尽职调查并按要求提供相关交易背景。调查。

该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理条例》第十二条、第二十八条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条，处307.3万元罚款。

案例5：稷山县康盛达蜜饯食品有限公司逃汇案

2014年10月至2015年11月，稷山县康盛达蜜饯食品有限公司货物出口未收汇非法兑换美金的案例，合计466.47万美元。

该行为违反了《外汇管理条例》第十二条和《货物贸易外汇管理指引》第十四条，构成逃汇罪。根据《外汇管理条例》第三十九条，处208.59万元罚款。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例6：宁波明辉矿业有限公司逃汇案

2017年2月至2017年3月，宁波明辉矿业有限公司使用无效单证支付外汇27美元3.71万美元。

该行为违反了《外汇管理条例》第十二条、第十四条，构成逃汇罪。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，处以92.4万元的罚款。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例7：宁波世鼎进出口有限公司逃汇案

2017年9月，宁波世鼎进出口有限公司伪造提单，付汇38美元8.10,000美元。

该行为违反了《外汇管理条例》第十二条、第十四条，构成逃汇罪。根据《外汇管理条例》第三十九条，处127.3万元罚款。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例8：江苏五羊集团有限公司逃汇案

2017年9月，江苏五羊集团有限公司构建进口合同，以虚构贸易背景支付外汇20美元0.07万。

该行为违反了《外汇管理条例》第十二条和《货物贸易外汇管理指引》第三条，构成逃汇罪。根据《外汇管理条例》第三十九条，处65.4万元罚款。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例9：港籍周某非法买卖外汇案

2014年8月至2016年8月，周某通过地下钱庄多次非法买卖港币，非法金额等值1401.21万元。

该行为违反了《结售汇付汇管理条例》第三十二条，构成外汇交易违法。根据《外汇管理条例》第四十五条，处140.12万元罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例10：广东杨某非法买卖外汇案

2015年5月至2016年4月，杨某多次通过地下钱庄非法购买美元，合计非法金额453.07万元。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条和《结售汇付汇管理条例》第三十二条，构成非法外汇交易。根据《外汇管理条例》第四十五条，处31.71万元罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例11：江苏徐某非法买卖外汇案

2017年10月至2018年4月，许某通过澳门赌场地下钱庄多次非法买卖港币，非法金额等值265.98万元。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条和《结售汇付汇管理条例》第三十二条，构成非法外汇交易。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，处以人民币32万元的罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例12：辽宁冯先生非法买卖外汇案

2017年12月至2018年5月，冯某在澳门赌场多次通过地下钱庄非法买卖港币，非法金额等值1081.79万元。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条和《结售汇付汇管理条例》第三十二条，构成非法外汇交易。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，处以人民币130万元的罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例13：上海本地人周某逃汇案

2015年1月至2015年12月，为达到将资产非法转移至境外的目的，周某利用境内21名个人年度个人购汇额度，将个人资金分拆购汇后转至境外账户。非法转移资金总额为 104.$960k。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，处以人民币33万元的罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例14：上海人沉某逃汇案

2016年1月至2016年7月，为实现资产非法转移境外的目的，沉先生利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人购汇资金分拆后转至境外账户，购买海外房产等，非法转移资金共计204万加元。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，处以人民币51万元的罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

案例15：吉林人隋逃汇案

2017年11月至2018年4月，隋为实现将资产非法转移境外的目的，利用境内173人个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后转至境外账户进行境外购汇. 房地产等，非法转移资金共计1.205.65万加元。

该行为违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，处以300.9万元的罚款。对其实施“观察名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。